Podatki od inwestycji? Jak LEGALNIE płacić mniej? [18 pytań do eksperta – Robert Morawski]

Podcast: Odtwarzaj w nowym oknie | Pobierz (Czas trwania: 1:31:31 — 126.0MB) | Umieść link

Subskrybuj: Apple Podcasts | Spotify | Android | RSS

Czy rzeczywiście nie ma podatku od złota? O co chodzi z umowami o unikaniu podwójnego opodatkowania? Ile da się zaoszczędzić (i czy warto) dzięki ETFom amerykańskim czy syntetycznym? To tylko zajawka 18 pytań rozpykanych w tej sesji Q&A, zwieńczającej Kompendium Podatkowe FBO. Na pytania odpowiada wiodący ekspert od podatków z inwestycji – Robert Morawski.

Robert Morawski

– prawnik, w przeszłości doradca podatkowy, przez ponad 20 lat zajmujący się podatkami w jednym z największych polskich domów maklerskich. Współpracował z Izbą Domów Maklerskich w procesie wdrażania podatku giełdowego. Publicysta podatkowy, piszący m.in na łamach gazety giełdy Parkiet.

Jak zwiększyć wchłanianie wiedzy z tej sesji pytań?

Z ekspertem będziemy poruszać bardzo szeroki zakres tematów z orbity podatków od inwestycji. Zdecydowanie polecam Ci podczas seansu 😛 mieć w ręku naszą „podatkową ściągę”. Zapraszam Cię do pobrania darmowego Podatkowego Drzewka Decyzyjnego, które wyślemy Ci po zapisie na newsletter.

Od razu też uczulam, że nie jestem doradcą podatkowym. Choć materiał przygotowaliśmy z największą starannością, to nie jest to porada prawna, podatkowa, ani żadna inna. Jest to materiał edukacyjny. Proszę pamiętaj – Twoje podatki to Twoja odpowiedzialność.

Z jakimi zagadnieniami rozprawiamy się na tym Q&A?

W filmie bierzemy na warsztat 18 pytań:

1. Sprzedaż fizycznego złota – kiedy może być podatek?
2. Czy przewalutowania rodzą obowiązek opodatkowania zysków?
3. Na jakim formularzu rozliczać zwrot (wyciągnięcie pieniędzy) z IKZE?
4. Czym w praktyce różni się podatek “giełdowy” od podatku “Belki”?
5. Czy mogę obniżyć podatek od dywidendy, stratą ze sprzedaży akcji?
6. Chcąc jak najmniej czasu poświęcać na podatku, czy lepiej wybrać brokera wystawiającego PIT-8C?
7. Jaką dokumentację i informacje zbierać przy długoterminowej inwestycji przez zagranicznego brokera?
8. Jakie dokumenty w praktyce Urząd Skarbowy uznaje za wiarygodne i wystarczające?
9. Na czym polega “tarcza podatkowa” i jak ją stosować z głową?
10. Czy polski dom maklerski naliczy podatki nierezydentom?
11. Jak to jest z tym PIT-ZG – czy muszę składać?
12. Jaki kurs walutowy przyjmuje się przy wyliczaniu samodzielnym przychodu i kosztów odpłatnego zbycia?
13. Czy zawsze musi być zastosowana metoda FIFO, ustalając koszty uzyskania przychodu?
14. Gdy pobrany podatek u źródła przekracza podatek należny w Polsce, to czy muszę wypełniać PIT?
15. Jaki jest cel i zasada działania umów o unikaniu podwójnego opodatkowania?
16. Akcje otrzymane za darmo – jak opodatkować dywidendę i sprzedaż?
17. ETF syntetyczne i amerykańskie – ile wynosi oszczędność podatkowa?
18. Zapowiedzi zniesienia podatku “Belki” – opinia eksperta

Ta sesja Q&A to ostatnie z kilkudziesięciu nagrań, które prowadziliśmy na żywo dla ponad 4000 FinCraftersów w ramach ścieżki „Zacznij skutecznie inwestować”. Zanim doszliśmy w ogóle do rozliczania podatkowego, wcześniej w ramach 14 modułów zajęć, zadań i konsultacji tłumaczyliśmy, ćwiczyliśmy i powtarzaliśmy jak działają instrumenty finansowe, rynki, konstruowanie portfela, rodzaje kont, zabezpieczenia systemu itd. Czytając nasze Kompendium Podatkowe widzisz tylko drobny fragment kompletnego programu nauki inwestowania.

Jeśli czujesz, że przydałoby Ci się ugruntować podstawy, upewnić się czy dobrze działasz w inwestowaniu lub w ogóle zacząć inwestować od zera, to zapraszam Cię zobacz co składa się na całą ścieżkę inwestycyjną: https://fincrafters.pl/

Przeczytaj wszystkie artykuły w ramach cyklu Kompendium podatkowe:

• 5 kroków, dzięki, którym rozliczenie podatkowe będzie proste
• Które inwestycje musisz rozliczyć podatkowo? Podstawy + Ulga IKZE
  
• Jak rozliczyć podatek od funduszy inwestycyjnych i UFK? Co dalej z podatkiem Belki?
  
• Jak rozliczyć transakcje giełdowe i wypełnić PIT po sprzedaży akcji, ETFów czy notowanych obligacji?
  
• Jak przekuć straty w tarczę podatkową? – rozliczenie strat z lat ubiegłych
• Pułapka „pasywnego” dochodu w PITach – zagraniczne dywidendy i odsetki
• Czy dobrze liczysz podatek od transakcji u zagranicznego brokera?
• Jak rozliczyć ZWROT z IKZE?

• Podatkowa 18-ka – pytania (dla) dorosłych do eksperta podatkowego

Maciek Pielok

Doradca Inwestycyjny (licencja nr 761) z tytułem CFA (Chartered Financial Analyst). 14 lat doświadczenia w branży inwestycyjnej, a od 2008 r. zapalony inwestor indywidualny, który chętnie dzieli się swoją wiedzą. W zespole FBO Maciek to człowiek, który rozłoży na czynniki pierwsze nawet najbardziej skomplikowany temat i przedstawi go w zrozumiały sposób.